~出産予定で教育資金を準備したい~

~出産予定で教育資金を準備したい~

◆20代・夫婦◆

1か月後に子供が生まれる予定で、教育資金を準備したい。そもそも保険とはどういうものなのか理解していないので、詳しく説明して欲しいという希望もあり。

提案事例:
まずは生命保険の仕組みについて説明。次にお客様が準備すべきお金がいくら必要なのかをシミュレーション。
夫婦で医療保障や死亡保障は既に加入しており、保障内容も十分だったたことが分かったため、今回は教育資金のみを準備することに、学資保険・円建て終身保険・外貨建て終身保険の3種類で貯蓄する方法を提案。それぞれのメリット・デメリットを比較しながら説明し、どうなるか分からないお子様の将来に柔軟に対応できるという点、3商品の中で一番返戻率が良い点などから外貨建て終身保険で貯蓄することに決定。
一番お金がかかる大学入学時の必要資金の目途がつき、大変安心している様子だった。